Sprzedać portfel czy kierować tylko nowe wpłaty?
Dwa warianty z kosztem sprzedaży teraz. To model sprzedaży i ponownej wpłaty, nie transfer papierów.
Policz swój scenariusz ↗Planuję i dbam o oszczędności
Uporządkuj plan swoich oszczędności.
Sprawdź zasady OKI, koszty i konsekwencje dla zgromadzonych pieniędzy. Przygotuj dane, policz wariant i zachowaj wynik.
Narzędzia do Twojego planu
Wszystkie 27 narzędzi →Ile zmieniają opłaty?
Roczna opłata stała i procentowa oraz utracony wzrost. Bez podatków i bez udawania pełnej taryfy.
Policz swój scenariusz ↗Co zmienia forma rachunku?
Ten sam plan i koszty, zwykły rachunek ze sprzedażą na końcu. Przyszłe parametry OKI są jawnymi założeniami.
Policz swój scenariusz ↗Ile wynika z moich średnich rocznych?
Gotowe średnie wszystkich kont za 2027 r. Dokładna arytmetyka przed końcowym zaokrągleniem zobowiązania.
Policz swój scenariusz ↗Ile mogę zgromadzić przy regularnych wpłatach?
Model kapitału, wpłat i kosztów bez podatków. Własny zwrot i horyzont, bez prognozy.
Policz swój scenariusz ↗Od jakiej sytuacji zaczynasz?
Sytuacje i plany →Jak zacząć odkładać z zachowaniem dostępu do pieniędzy
Przy pierwszej pracy zacznij od rzeczywistej nadwyżki i możliwości zmiany planu. Nie musisz od razu deklarować stałej kwoty na wiele lat.
Przeczytaj →Jak przygotować plan środków na zakup mieszkania
Cel mieszkaniowy wymaga konkretnej kwoty i daty wykorzystania środków. Przy porównaniu planów uwzględnij możliwość niedoboru i przesunięcia terminu, a nie wyłącznie podatek.
Przeczytaj →Jak uporządkować plan pieniędzy na przyszłe potrzeby dziecka
Plan na potrzeby dziecka powinien określać właściciela środków, cel i termin. OKI dla celu dziecka nie oznacza, że samo dziecko jest właścicielem konta.
Przeczytaj →Jak dostosować oszczędności, gdy chwilowo potrzebujesz pieniędzy
Przy przerwie w dochodach rozdziel wstrzymanie wpłat od konieczności wypłaty oszczędności. To dwa różne przepływy i mogą mieć inne skutki dla celu.
Przeczytaj →Jak połączyć regularne wypłaty z rezerwą na większy wydatek
Przy korzystaniu z oszczędności zestaw regularne potrzeby z większymi wydatkami. Nie zakładaj, że jedna kwota wypłaty będzie pasowała do każdego przebiegu rynku.
Przeczytaj →Co przygotować, sprawdzić i zachować przy pierwszym OKI
Pierwszy plan przeprowadź od celu i danych do porównania, a dopiero potem do sprawdzenia oferty. Otrzymany wynik powinien pokazywać także założenia i niewiadome.
Przeczytaj →Zasady i pytania do sprawdzenia
Pełna baza wiedzy →OKI: co oznacza dla Twoich oszczędności
OKI jest formą prowadzenia oszczędności i inwestycji, a nie jednym produktem o ustalonym zysku. Podatek, dostępne aktywa i warunki instytucji trzeba rozpatrywać oddzielnie.
Przeczytaj →Jaka część oszczędności może korzystać ze zwolnienia?
Kwoty 25 tys. i 100 tys. zł dotyczą zwolnień odpowiednich średnich aktywów, nie rocznego limitu wpłat. Część S do 25 tys. mieści się w łącznych 100 tys. zł.
Przeczytaj →Jak wybrać instytucję prowadzącą OKI — lista pytań
Operatora porównuj według własnego sposobu korzystania: formy konta, dostępnych produktów, kosztu planu, wypłat, dokumentów i obsługi. Nie ma jednego wyniku punktowego dobrego dla każdej osoby.
Przeczytaj →