Jaka część oszczędności może korzystać ze zwolnienia?

Kwoty 25 tys. i 100 tys. zł dotyczą zwolnień odpowiednich średnich aktywów, nie rocznego limitu wpłat. Część S do 25 tys. mieści się w łącznych 100 tys. zł.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Średnia S
Średnia I
Średnia N

Przykład na gotowych danych

Hipotetyczne średnie S=50 tys. i I=50 tys. dają podstawę 25 tys. zł, mimo że ich suma to 100 tys. zł. Dla 2027 r. kwota arytmetyczna wynosi 212,50 zł przed końcowym zaokrągleniem zobowiązania.

Jak działa wspólna pula

Najpierw ustala się zwolnienie S do 25 tys. zł. Zwolnienie I wykorzystuje pozostałą część 100 tys. zł. Grupa N nie korzysta z tych zwolnień. Nadwyżka S nie przechodzi do wolnej puli I.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Średnia S” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

To nie jest instrukcja przenoszenia produktów między grupami. Klasyfikacja wynika z dokumentów i przepisów.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–26 i 43

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.