Lista dokumentów i czynności przed zmianą sposobu oszczędzania

Zmianę miejsca oszczędności zacznij od stanu wyjściowego i rodzaju operacji. Kolejność sprzedaży, wypłaty, transferu i nowej wpłaty może mieć znaczenie dla kosztów i dokumentacji.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Stan obecny
Wariant docelowy
Kolejność czynności

Przed wykonaniem dyspozycji

Potwierdź procedurę w obu instytucjach i zachowaj dokumenty. Model starego portfela uwzględnia uproszczoną sprzedaż teraz, ale nie wszystkie podatki, transfery i prowizje. Brak obsługi przypadku to powód do osobnej analizy.

Przygotuj stan obecny

Zapisz produkty, wartości, koszty nabycia, taryfy i terminy. Rozdziel operacje, które faktycznie planujesz, od hipotetycznych wariantów w kalkulatorze. Nie zakładaj przeniesienia dowolnych papierów bez sprzedaży.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Stan obecny” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Poradnik nie wykonuje przelewów ani zleceń i nie jest instrukcją każdej formy transferu.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 15, 18 i 24

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.