Kto może założyć OKI i o co zapytać instytucję

Umowę OKI może zawrzeć osoba fizyczna po ukończeniu 18 lat. Jedno konto ma jednego właściciela, a ustawa pozwala zawrzeć więcej niż jedną umowę.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Właściciel
Wymagane dokumenty
Rezydencja podatkowa

Sprawdź wymagania instytucji

Ustawowa możliwość korzystania nie oznacza identycznych procedur każdego podmiotu. Wymagane dokumenty i obsługę nierezydentów sprawdź w aktualnej ofercie; podatki zagraniczne wymagają osobnej analizy.

Cel nie zmienia właściciela

Odkładanie na potrzeby dziecka nie tworzy automatycznie konta należącego do dziecka. Wspólny cel małżonków nie łączy ich rachunków podatkowych.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Właściciel” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nie przenoś ograniczeń ze starych projektów ustawy do obecnych zasad.

Policz własny scenariusz

Jak zestawić dwa osobne plany na wspólny cel?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 3 i 21

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.