Co sprawdzić, zanim zmienisz sposób trzymania oszczędności

Przed sprzedażą istniejącego portfela policz koszt realizacji zysku teraz, opłaty i alternatywę kierowania do OKI tylko nowych wpłat. Dzisiejsza wartość portfela nie jest historycznym kosztem nabycia.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Wartość obecna
Koszt nabycia
Opłaty operacji

Co trzeba doprecyzować

Ustal koszt nabycia, opłatę sprzedaży i zakres modelowanego podatku. Nasze narzędzie nie rozlicza strat z innych transakcji, walut, dywidend ani pełnej taryfy. Sprzedaż i ponowny zakup nie są transferem papierów.

Dwa warianty z tą samą bazą

Pierwszy sprzedaje portfel i wpłaca pozostałe środki do OKI. Drugi zostawia portfel na zwykłym rachunku, a nowe wpłaty kieruje do osobnego OKI. Koszty prowadzenia mogą dotyczyć różnej liczby kont.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Wartość obecna” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nie należy podejmować operacji na podstawie wyniku pomijającego istotny przypadek podatkowy.

Policz własny scenariusz

Sprzedać portfel czy kierować tylko nowe wpłaty?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2 i 32; metodologia scenariusza

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.