Co sprawdzić o ochronie swoich oszczędności

Ochronę pieniędzy ustala się dla konkretnej formy produktu i podmiotu. Konto oferowane przez bank nie oznacza automatycznie, że każda sprzedawana inwestycja jest depozytem gwarantowanym.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Podmiot umowy
Forma produktu
Zakres systemu

Co przygotować

Zapisz nazwę prawnego podmiotu, dokument produktu i właściwy system ochrony. Dla depozytu korzystaj z oficjalnych informacji BFG. Dla innych form poszukaj właściwych dokumentów, zamiast przenosić zasady depozytu.

Dwa różne pytania

Sprawdź system właściwy dla produktu oraz ryzyko zmiany wartości aktywa. Ochrona przed określonym zdarzeniem instytucjonalnym nie jest gwarancją kursu ani zysku.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Podmiot umowy” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nie myl zwolnienia OKI wyrażonego w PLN z zasadami gwarancji depozytów.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 17; BFG — zakres gwarantowania
BFG — co jest gwarantowane — Odróżnienie depozytów i pozostałych produktów.

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.