Tabela do uzupełnienia przed wyborem instytucji

Arkusz wyboru powinien porównywać te same kryteria, z datą i źródłem odpowiedzi. Nieznana informacja to niewiadoma, a nie zero punktów lub zero kosztu.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Warunki konieczne
Źródła ofert
Brakujące odpowiedzi

Jak wykorzystać zestawienie

Oddziel warunki konieczne od kosztu. Kwoty opłat policz na wspólnym scenariuszu; pozostałych cech nie przeliczaj arbitralnie na pozornie obiektywną średnią. Arkusz działa lokalnie i można go wydrukować.

Kolumny arkusza

Zapisz ofertę A, ofertę B, dowód, datę, znaczenie dla planu i pytanie do wyjaśnienia. Uzupełnij formę, produkty, opłaty, wypłaty, obsługę, ochronę i dokumenty roczne.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Warunki konieczne” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Twój arkusz — dane pozostają w przeglądarce

Wpisz odpowiedź, źródło i datę dla każdej oferty. „Nie wiadomo” jest inne niż „nie dotyczy”. Nie obliczamy arbitralnego rankingu.

Kryterium	Oferta A	Oferta B
Podmiot i status uruchomienia	Podmiot i status uruchomienia — oferta A	Podmiot i status uruchomienia — oferta B
Forma konta i dostępne produkty	Forma konta i dostępne produkty — oferta A	Forma konta i dostępne produkty — oferta B
Klasyfikacja instrumentów	Klasyfikacja instrumentów — oferta A	Klasyfikacja instrumentów — oferta B
Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne	Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne — oferta A	Opłaty stałe, procentowe i transakcyjne — oferta B
Wpłaty i warunki wypłat	Wpłaty i warunki wypłat — oferta A	Wpłaty i warunki wypłat — oferta B
Dokumenty i informacje roczne	Dokumenty i informacje roczne — oferta A	Dokumenty i informacje roczne — oferta B
Obsługa oraz wsparcie	Obsługa oraz wsparcie — oferta A	Obsługa oraz wsparcie — oferta B
Ochrona właściwa dla produktu	Ochrona właściwa dla produktu — oferta A	Ochrona właściwa dla produktu — oferta B
Zakończenie lub zmiana instytucji	Zakończenie lub zmiana instytucji — oferta A	Zakończenie lub zmiana instytucji — oferta B

Ważne dla interpretacji

Opis instytucji, własny test i niezależny dokument to różne rodzaje dowodu.

Policz własny scenariusz

Jak zmieni wynik druga taryfa?

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — własna checklista; art. 5 i 18

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.