Co zapytać o fundusz lub ETF oferowany w OKI

Kwalifikację funduszu lub ETF sprawdza się dla konkretnej formy prawnej i dokumentów. Samo notowanie w PLN, polska nazwa albo dystrybutor nie rozstrzygają zwolnienia.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Identyfikator
Polityka lub statut
Zakres kosztów

Użycie w porównaniu

Po potwierdzeniu grupy oddziel koszty produktu od opłat konta. Sprawdź, czy łączna stopa wpisana do modelu już uwzględnia część kosztów, aby nie naliczyć ich ponownie.

Jakie dokumenty odszukać

Zapisz identyfikator i aktualną politykę inwestycyjną lub statut. Dla odpowiednich kategorii znaczenie ma ustawowy wymóg co najmniej 70% kwalifikowanych aktywów. Osobne zasady mogą dotyczyć części produktów o SRI 1.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Identyfikator” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nie publikujemy listy kwalifikowanych ETF bez datowanego sprawdzenia każdego dokumentu.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 26 ust. 1 i 4

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.