Co sprawdzić w dokumentach produktu przed obliczeniem

Dopuszczenie instrumentu do OKI i prawo do zwolnienia to różne warunki. W kalkulatorach używamy skrótów S, I i N; konkretną grupę trzeba potwierdzić w dokumentach produktu.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Identyfikator produktu
Dokument klasyfikacji
Data sprawdzenia

Co zrobić przy braku danych

Nie wybieraj grupy tylko dlatego, że daje niższy wynik. Zaznacz niewiadomą i poszukaj potwierdzenia u instytucji lub w dokumentacji. Możesz policzyć jawne warianty, lecz nie traktować ich jako kwalifikacji.

Zacznij od identyfikacji

Zapisz pełną nazwę, emitenta, formę prawną oraz dokument określający cechy instrumentu. Cena lub notowanie w PLN nie wystarczają do przypisania każdej inwestycji do grupy ze zwolnieniem.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Identyfikator produktu” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nazwy ETF, obligacja i fundusz obejmują różne konstrukcje.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 12 i 26

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.