Jakich danych potrzebujesz do obliczenia średniej?

Średnia roczna wymaga dziennych wartości oraz właściwych korekt i liczby dni posiadania konta. Saldo końcowe, kwota wpłaty ani prosta średnia sald miesięcznych nie zastępują ustawowego rachunku.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Okres posiadania
Komplet wycen
Rodzaje przepływów

Co liczy analizator historii

Nasze narzędzie dzienne obejmuje jedno konto przez pełny 2027 r., jedną grupę i komplet wartości w PLN. Odrzuca luki oraz jednoczesne wpłaty i wypłaty; nie udaje obsługi każdego ustawowego przypadku.

Dane z całego okresu

Ustawa przewiduje wyceny końca dnia i odrębne zasady dla przepływów, walut oraz transferów. Przy kilku kontach trzeba ustalić ich średnie, a następnie je zsumować według grup.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Okres posiadania” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Grudniowa wypłata nie usuwa automatycznie wcześniejszych dziennych wartości.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–24 i 26

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.