Lista kont i dokumentów do wspólnego rachunku

Kilka OKI wymaga zebrania danych ze wszystkich własnych kont. Zwolnienia oblicza się dla podatnika, a nie osobno dla każdej umowy.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Komplet kont
Średnie według grup
Właściwy rok

Przykład wspólnego zwolnienia

Dwie hipotetyczne średnie po 80 tys. zł w I dają sumę 160 tys. zł. Po zwolnieniu 100 tys. zł podstawa to 60 tys. zł. W 2027 r. kwota arytmetyczna wynosi 510 zł przed końcowym zaokrągleniem zobowiązania.

Lista kont i grup

Dla każdego konta zapisz prawidłowe średnie S, I i N. Nie mieszaj średniej jednego rachunku z saldem innego. W prototypie rachunku 2027 można dodać kolejne konta do wspólnego obliczenia.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Komplet kont” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Suma końcowych sald nie jest sumą prawidłowo ustalonych średnich.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 23–26 i 43

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.