Co zachować i o co zapytać przed podpisaniem umowy

Przed umową odszukaj dokument opisujący konto, taryfę i właściwe dokumenty produktu. Zapisuj wersje i daty, aby później móc odtworzyć warunki porównania.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Umowa
Taryfa
Dokument produktu

Lista pytań

Przy niezrozumiałym zapisie zapytaj o jego znaczenie dla własnych czynności. Zachowaj odpowiedź i potwierdzenie właściwej wersji. Nie przypisujemy fikcyjnych warunków nieopublikowanym ofertom.

Mapa dokumentów

Sprawdź dane podmiotu, formę konta, instrumenty, opłaty, wypłaty, zmiany warunków i informacje roczne. To, że dokument dotyczy IKE lub zwykłego rachunku, nie oznacza automatycznie stosowania do OKI.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Umowa” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Ten materiał pomaga odnaleźć warunki, ale nie zastępuje przeczytania umowy.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 5, 7 i 18

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.