Lista czynności przed zmianą instytucji

Zmiana operatora wymaga ustalenia rodzaju operacji i warunków obu instytucji. Zanim wydasz dyspozycję, potwierdź, czy chodzi o transfer określonych aktywów, sprzedaż czy wypłatę pieniędzy.

Co przygotować przed kolejnym krokiem

Operacja
Dokument celu
Koszty i informacje

Lista do uzgodnienia

Zapytaj o wymagany rachunek docelowy, dokumenty, opłaty i ciągłość informacji o wycenach. Prosty model sprzedaży starego portfela nie jest kalkulatorem transferu między operatorami.

Porównaj stan przed i po

Zapisz produkty, koszty, dostępność, dokumenty i rozliczenie roku. Nie każdy instrument lub forma konta ma identyczną ścieżkę. Ogólna informacja o transferze nie zastępuje instrukcji dla Twoich aktywów.

Lista do zachowania

W swojej notatce zapisz „Operacja” oraz źródło i datę informacji. Pozostałe punkty uzupełnij przed działaniem. Jeśli plan ma skutkować wypłatą, zmianą konta lub zawarciem umowy, potwierdź warunki bezpośrednio w instytucji. Wynik kalkulatora możesz wydrukować razem z jego ograniczeniami.

Zachowaj dokumenty wykorzystane w porównaniu.
Wypisz niewyjaśnione pytania do instytucji.
Wróć do planu, gdy zmieni się cel, termin lub warunki.

Ważne dla interpretacji

Nie obiecujemy, że przeniesienie jest bezkosztowe lub neutralne w każdym przypadku.

Policz własny scenariusz

Źródła i zakres

Ustawa o osobistych kontach inwestycyjnych — art. 2, 15, 18 i 24

Własne checklisty i scenariusze są metodą redakcyjną, nie zaleceniem zatwierdzonym przez instytucję. Metodologia i granice obliczeń.