Co sprawdzić w dokumentach produktu przed obliczeniem
Dopuszczenie instrumentu do OKI i prawo do zwolnienia to różne warunki. W kalkulatorach używamy skrótów S, I i N; konkretną grupę trzeba potwierdzić w dokumentach produktu.
Przeczytaj →Zacznij od potrzeby
Produkty i aktywa
Lokata w OKI: wypłata, oprocentowanie i ochrona
Przy depozycie porównuj oprocentowanie, kapitalizację, koszty i warunki dostępu do pieniędzy. Sama korzyść podatkowa nie określa końcowego wyniku.
Przeczytaj →Obligacje w OKI: dokumenty, koszty i dostęp do pieniędzy
Obligacje oszczędnościowe i pozostałe obligacje wymagają odrębnego sprawdzenia. Sama nazwa obligacja nie przesądza o grupie zwolnienia, ryzyku ani sposobie wyceny.
Przeczytaj →Co zapytać o fundusz lub ETF oferowany w OKI
Kwalifikację funduszu lub ETF sprawdza się dla konkretnej formy prawnej i dokumentów. Samo notowanie w PLN, polska nazwa albo dystrybutor nie rozstrzygają zwolnienia.
Przeczytaj →Dywidendy w planie wypłat: co trzeba sprawdzić
W akcjach i dywidendach rozdziel kwalifikację aktywa, moment przepływu i podatki zagraniczne. Polskie wyłączenie PIT nie jest dowodem zwolnienia z podatku pobieranego za granicą.
Przeczytaj →